ЦБ активно убирает с рынка банки за незаконные переводы средств
Пауза в отзыве банковских лицензий, продлившаяся весь прошлый год, видимо, завершилась. За неполные три месяца 2024 года третий банк потерял лицензию, это столько же, сколько за весь 2022 год. Банк России демонстрирует жесткую позицию по отношению к участникам рынка, которые решили заняться нелегальным платежным трафиком. Именно проведение незаконных платежей, особенно между физлицами, находится сейчас в центре внимания ЦБ и служит главным основанием для крайних надзорных мер.
Банк России в пятницу, 22 марта, отозвал лицензию у банка "Стрела" (321-е место по размеру активов). Регулятор мотивировал такие жесткие меры тем, что кредитная организация нарушала федеральные законы и нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, а также регуляторные правила "в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Кроме того, по данным ЦБ, банк "специализировался" на переводах между недавно потерявшим лицензию Киви-банком (см. "Ъ" от 22 февраля) и иными участниками рынка банковских услуг. Значительные объемы таких операций были направлены "на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом (переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор) и являлись высокорисковыми", указывает регулятор.
По оценке старшего директора по банковским рейтингам агентства "Эксперт РА" Ивана Уклеина, говорить о "ковровом" ужесточении надзора за банками пока не приходится. "Скорее отозванные после паузы лицензии могут свидетельствовать о повышении внимания регулятора к отдельным направлениям деятельности у расчетных банков", - считает он.
В "Эксперт РА" пока не видят оснований для корректировки прогноза (см. "Ъ" от 4 марта), согласно которому количество банков может сократиться на 15 за этот год. Эта оценка включает в себя случаи не только отзыва лицензий, но и их добровольной сдачи, а также сделки поглощения, отметил господин Уклеин. "Банки с отозванными лицензиями, как правило, характеризуются очень ограниченной клиентской базой, поэтому мы не ожидаем каких-либо значимых последствий для банковской системы в целом", - заключает эксперт.
Источник: Коммерсантъ
